當(dāng)便捷的數(shù)字支付成為日常，當(dāng)跨境購物輕點(diǎn)即達(dá)，金融的活水潤澤現(xiàn)代生活的同時(shí)，也潛藏著試圖污染水源的“隱形墨水”——洗錢活動(dòng)。它可能偽裝成一次普通的網(wǎng)絡(luò)代購、一場高收益的理財(cái)推薦，甚至是一筆親友間的善意轉(zhuǎn)賬。識(shí)別并阻斷洗錢活動(dòng)行為，已不僅是法律的要求，更是守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)、維護(hù)社會(huì)金融健康運(yùn)轉(zhuǎn)的共同責(zé)任。

洗錢風(fēng)險(xiǎn)與日常的交織

當(dāng)前洗錢手段正悄然附著于高頻生活場景。不法分子可能利用電商平臺(tái)“刷單”制造虛假交易流水，將非法所得偽裝為經(jīng)營收入；或利用虛擬貨幣的匿名特性進(jìn)行快速資產(chǎn)轉(zhuǎn)移；或通過購買大量游戲點(diǎn)卡、預(yù)付卡等方式“清洗”資金。這些行為往往隱藏在看似合法的外衣下，不易察覺，卻侵蝕著金融安全的基石，并可能為電信詐騙、非法集資等犯罪活動(dòng)提供“輸血”管道。

警惕性提升是重要防線

許多犯罪鏈條的突破，始于一絲微小的警覺。保護(hù)好賬戶與個(gè)人信息，不隨意出借身份證件或銀行卡，對(duì)不明來源的資金流轉(zhuǎn)保持詢問，對(duì)“高額回報(bào)”的誘惑保持審視，這些日常舉動(dòng)本身就是對(duì)洗錢犯罪的有效阻擊。每一位金融參與者都是安全網(wǎng)絡(luò)上不可或缺的節(jié)點(diǎn)。

一直以來，廣發(fā)銀行江門分行持續(xù)開展反洗錢宣教工作，充分發(fā)揮轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地的作用，全轄網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢宣傳欄，工作人員在業(yè)務(wù)辦理間隙為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)提示。該行還針對(duì)不同群體定制化宣教內(nèi)容，聚焦企業(yè)客戶、學(xué)生、老年客戶等重點(diǎn)人群，以多樣化形式宣傳提升公眾認(rèn)知與防御能力，如“青少年金融教育基地大型金融教育主題活動(dòng)”“榕樹下的講堂”“洗錢潛入日常：必知的新暗流與防線”等主題互動(dòng)，深入講解賬戶風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)賬陷阱、養(yǎng)老詐騙防范等核心內(nèi)容，情景化討論解析日常風(fēng)險(xiǎn)。

未來，廣發(fā)銀行江門分行將堅(jiān)持履行金融央企成員單位的社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，通過技術(shù)升級(jí)與宣教行動(dòng)雙管齊下，推動(dòng)金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)轉(zhuǎn)化為日常金融習(xí)慣，與金融消費(fèi)者共同守護(hù)財(cái)富安全，為營造安全和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)廣發(fā)力量。